ТОП-7 брокеров криптовалют в 2023 году, как выбрать, виды и тонкости работы

Брокеры криптовалют — это посредники, открывающие возможность торговли цифровыми активами на финансовых рынках. Представляют собой связующее звено между инвесторами или трейдерами и крипторынком. Предоставляют платформы для покупки, продажи и обмена токенов, предлагать инструменты и услуги для торговли: аналитику, сигналы, кредитное плечо и других помощников.

Работают с цифровыми активами, такими как Биткоин, Эфириум, Риппл и другими. Облегчают доступ инвесторов к мировым рынкам криптовалют, позволяют торговать и вкладывать в монеты. Ниже рассмотрим, что это за профессия, и как она появилась. Выделим виды, особенности и правила выбора. Приведем топ-7 платформ на 2023 год и их нюансы. Поговорим о плюсах и минусах сотрудничества, перспективах и других моментах.

Когда появились

Криптовалютные брокеры стали появляться с ростом популярности и распространения цифровых активов, после запуска Биткоина в 2009-м. Ранние посредники, работающие в этой сфере, были небезопасными или недостаточно надежными, а рынок не регулировался.

С развитием технологий и ростом интереса к криптовалютам появились надежные и регулируемые брокеры. Это произошло в середине 2010-х годов, когда институциональные инвесторы и финансовые компании стали проявлять интерес к токенам и вводить услуги в этой сфере.

Сегодня количество брокеров продолжает расти с развитием рынка. При этом регулирование и законодательство в отношении таких компаний различается в каждой стране.

Виды криптовалютных брокеров

• Централизованные. Традиционные брокеры, которые предоставляют платформу для покупки, продажи и обмена криптовалют. Контролируют пользовательские аккаунты, хранение монет и обработку транзакций. Требуют прохождения идентификации, соблюдения соответствующих правил и нормативных актов.
• Децентрализованные. Работают на основе технологии блокчейн и управляются смарт-контрактами. Не требуют централизованного посредника и позволяют торговать напрямую между собой. Обеспечивают анонимность и контроль над собственными средствами.
• Маркетмейкеры. Предоставляют ликвидность на рынке криптовалюты. Обеспечивают доступность покупки и продажи монет по установленным ценам и объемам. Играют роль посредника между покупателями и продавцами, устанавливая спреды и поддерживая стабильность рынка.
• С кредитным плечом. Предлагают услуги маржи и позволяют трейдерам занимать средства для увеличения торговой позиции. Это полезно для участников рынка, которые хотят поднять прибыль, но также связано с повышенными рисками.
• Социальные брокеры криптовалют. Платформы объединяют трейдеров и инвесторов, позволяя им делиться и копировать сделки других участников. 

Некоторые брокеры предлагают комбинацию разных видов услуг. При этом рынок постоянно развивается, появляются новые модели бизнеса и инновации в брокерской деятельности.

Функции

Брокеры криптовалют предоставляют инструменты для торговли. Некоторые опции, которые можно встретить на платформах:

• Покупка и продажа токенов. Брокеры позволяют покупать и продавать криптовалюты. 
• Обмен криптовалют. Посредники предоставляют возможность конвертировать одну монету на другую. Это полезно, когда требуется конвертировать токены.
• Сигналы и аналитика. Брокеры предлагают инструменты для принятия решений. Это может включать технический и фундаментальный анализ, графики, индикаторы и иные активы для оценки рыночной ситуации и прогнозирования цен.
• Кредитное плечо. Позволяет трейдерам использовать заемные средства для увеличения торговой позиции. Повышает потенциальную прибыль, но поднимает риски.
• Отложенные ордера. Автоматически срабатывают при достижении поставленных условий. Это полезно, когда трейдеры хотят войти или выйти с позиции при конкретных ценах.
• Мобильные приложения. Брокеры предлагают софт, который позволяет торговать и отслеживать счета со смартфонов.
• Управление рисками. Посредники предоставляют возможность устанавливать stop-loss, take-profit и другие приказы для ограничения потерь и фиксации прибыли.
• Образовательные материалы и ресурсы. Некоторые компании предлагают видеоуроки, блоги и другие сайты, которые помогают развивать знания о криптовалютной торговле и рынке.

Как работают

Деятельность криптовалютных компаний может различаться в зависимости от модели бизнеса и предоставляемых услуг:

• Регистрация и аутентификация на платформе брокера. Часто включает предоставление личных данных, документов и прохождение верификации (об этом ниже).
• Пополнение счета на платформе посредника криптовалют. Осуществляется через банковские переводы, цифровые токены или электронные кошельки.
• Выбор криптовалюты и торговля. Криптовалютные брокеры предоставляют интерфейс для выбора активов и выполнения торговых операций. Пользователи могут указывать объемы сделок, цены и другие параметры в зависимости от доступных функций платформы.
• Хранение активов. Некоторые посредники предлагают услуги оберегания криптовалюты в онлайн-кошельках или собственных хранилищах. В дальнейшем это позволяет оперировать токенами с учетом сложившейся ситуации.

Впоследствии брокеры криптовалют предоставляют поддержку через каналы связи: электронная почта, онлайн-чат или телефон. Пользователи могут обратиться за помощью в случае возникновения вопросов или проблем.

Виды комиссий

Виды комиссий, которые взимаются брокерами за те или иные услуги и операции:

• Выполнение сделки с криптовалютой. Составляет процент от суммы или фиксированную комиссию.
• Обмен валюты. Если вы покупаете или продаете криптовалюту с использованием фиатных денег (например, USD, EUR), брокер берет комиссию.
• Пополнение и вывод средств. Это может быть плата, установленная платежной системой или обработчиком выплат (брокером).
• Хранение криптовалюты. Ежемесячный или ежегодный платеж, который зависит от объема и типа активов.
• Использование специальных функций. Некоторые брокеры могут предлагать дополнительные опции или инструменты (кредитное плечо или сигналы торговли), за использование которых берется комиссия.

Вопрос регулирования

Нюансы регулирования криптовалютных брокеров варьируются в разных юрисдикциях:

• Лицензирование. В некоторых странах и юрисдикциях крипто брокеры должны получить соответствующее разрешение для предоставления услуг. Это включает финансовую лицензию, одобрение на ведение деятельности с цифровыми активами или регистрацию в регулирующих органах.
• Защита клиентов. Предусматривает обязательное разделение средств инвесторов и собственных денег брокера, механизмы обработки жалоб и споров.
• KYC и AML. Криптовалютные брокеры обязаны проводить процедуры “Знай своего клиента” (KYC) и соблюдать меры по борьбе с отмыванием денег (AML). Включает проверку личности, сбор данных о финансовых операциях и отчетность о подозрительных сделках.
• Требования к капиталу для брокеров криптовалют. Обеспечивает денежную устойчивость и защищает интересы клиентов.
• Регулярные финансовые отчеты и обеспечение прозрачности операций. Может включать публикацию информации о средствах инвесторов, комиссиях, рисках и других аспектах.

Как выбрать

При поиске криптовалютного брокера следует учитывать следующие критерии:

• Репутация и надежность. Проведите исследование и ознакомьтесь с нюансами деятельности посредника. Изучите отзывы и рейтинги от других инвесторов, чтобы оценить надежность и качество услуг.
• Безопасность. Удостоверьтесь, что брокер предлагает высокий уровень безопасности для денежных средств и личных данных. Имейте в виду, что регулированные посредники часто следуют строгим стандартам.
• Регулирование. Проверьте, является ли криптоброкер лицензированным и регулируемым органами надзора. Регулирование обеспечивает дополнительные гарантии в отношении безопасности и прозрачности.
• Интерфейс и функциональность платформы. Оцените удобство использования площадки брокера. Проверьте наличие необходимых функций и инструментов для торговли: графики, аналитика, ордера и другие.
• Стоимость. Изучите комиссии и сборы, которые взимает брокер за услуги. Обратите внимание на спреды, плату за операции, пополнение и вывод средств.
• Поддержка клиентов. Оцените доступность техпомощи у брокера. Важно иметь возможность получить помощь и ответы на вопросы в случае необходимости.
• Дополнительные услуги. Некоторые брокеры могут предлагать допуслуги: образовательные материалы, аналитику, торговые сигналы или программы лояльности. Рассмотрите, какие варианты полезны для обучения, и имеется ли в них необходимость.
• Ограничения и требования. Познакомьтесь с минимальным депозитом, лимитами торговли, верификацией и другими. Убедитесь, что они соответствуют потребностям и возможностям.

Способы обеспечения безопасности

При работе с криптовалютным брокером применяются следующие способы защиты:

• Многофакторная аутентификация (MFA). Это метод, при котором для входа в учетную запись требуется предоставление нескольких форм идентификации, таких как пароль, одноразовый код или отпечаток пальца. MFA повышает безопасность, так как злоумышленникам сложнее получить доступ к учетной записи.
• Холодное хранение (Cold Storage). Приватные ключи криптовалютных активов находятся вне подключенных к интернету устройств. Это снижает риски хакерских атак и кражи средств.
• Шифрование данных для защиты конфиденциальных сведений клиентов и финансовых транзакций. Помогает предотвратить несанкционированный доступ к информации.
• Мониторинг и обнаружение аномалий. Предупреждает и дает возможность защититься от мошенничества и кибератак.
• Резервное копирование данных. Гарантирует защиту информации клиентов и средств от потерь в случае технических сбоев или форс-мажора. 
• Обновление и защита. Брокеры активно следят за выпуском новых ПО, применяют патчи безопасности для защиты платформ от уязвимостей. Это помогает предотвратить эксплуатацию уязвимостей.
• Обучение и осведомленность пользователей о мерах безопасности, включая советы по созданию паролей и информирование о фишинговых атаках.

Как проходит верификация у криптовалютного брокера

Процедура верификации у брокера криптовалют имеет следующий вид:

1. Регистрация на платформе криптоброкера путем заполнения необходимой информации: электронная почта, пароль и тд.
2. Предоставление личных данных: полное имя, дата рождения, адрес проживания и номер телефона. Позволяет брокеру идентифицироваться и выполнять процедуры “Знай своего клиента” (KYC).
3. Документальное подтверждение личности. Передаются сканы или фотографии паспорта, водительского удостоверения или ИНН. Брокер проверяет и сравнивает предоставленные бумаги с личными данными.
4. Подтверждение адреса с помощью счета за коммунальные услуги, выписки из банка или других официальные документы с именем и адресом проживания.
5. Селфи с паспортом. Помогает убедиться в соответствии документов и внешнего вида потенциального клиента. Исключает риски мошенничества.
6. Проверка и обработка данных. После предоставления необходимых документов и данных брокер проверяет и обрабатывает их. Это занимает некоторое время в зависимости от внутренних процессов.

Топ-7 брокеров криптовалют в 2023 году

Сегодня рынок предлагает большой выбор посредников, позволяющих торговать криптовалютами. В Топ-7 можно включить следующие:

1. Etoro.com. Универсальный брокер, предлагает сравнительно высокие торговые сборы и работает не во всех странах.
2. Gemini.com. Платформа открывает доступ к 40 вариантам торговли цифровыми активами. Имеет собственный токен, улучшенную безопасность и возможность заработка процентов на остатках цифровых активов. Из минусов — завышенные комиссии и сложности для новичков.
3. iTrustCapital.com. Предоставляет торговлю активами на пенсионных счетах в режиме онлайн. Имеет возможность оформления криптовалютных счетов без налоговых платежей или с отсрочкой. Есть доступ к живому чату. Из минусов — ограниченное количество токенов, отсутствие мобильного приложения и штраф за отказ от участия до 60 лет.
4. Webull.com. Брокер, предоставляющий посреднические услуги при покупке и продаже криптовалюты. Позволяет торговать от 1 доллара США. Есть мобильное приложение для iOS и Android. Комиссия при пополнении счета в криптовалюте не взимается. Из минусов — недоступность криптовалютных токенов.
5. Pionex.com. Брокер с 16 ботами для автоматического трейдинга. Предлагает торговлю с кредитным плечом, имеет большой выбор стратегий и нулевую комиссию. Поддерживает свыше 120 цифровых активов. Из минусов — невозможность пополнения счета с помощью фиатных денег и отсутствие демо-счета.
6. Crypto.com. Платформа с низкими торговыми комиссиями и доступом к 150 цифровым активам. Позволяет покупать и продавать NFT, предоставляет возможность конвертации валюты из фиатных денег и наоборот. Из минусов — сложность ориентации в приложении и низкое качество технической поддержки.
7. Blockfi.com. Криптовалютный брокер без требований к минимальному депозиту. Не взимает ежемесячных платежей, имеет высокую процентную ставку и повторяющиеся торговые функции. Из минусов — отсутствие образовательных ресурсов, лимиты на вывод денег и комиссии. 

В чем разница с биржами

Классические криптоброкеры и биржи имеют ряд характерных отличий, которые приведем в таблице.

Как стать брокером криптовалют

Для получения статуса криптоброкера требуется сделать следующие шаги:

1. Проведите исследование, разберитесь в регуляторных требованиях и нормативной среде, которым подчиняются криптовалютные брокеры в стране. Обратитесь к соответствующим органам регулирования или юридическим консультантам для получения информации о лицензиях и разрешениях.
2. Разработайте детальный бизнес-план, включающий описание целевой аудитории, услуг, платформы, бизнес-модели, маркетинговой стратегии, финансового планирования и прочих аспектов.
3. Зарегистрируйте компанию, получите лицензии и разрешения в соответствии с требованиями регуляторных органов. Обратитесь к юристам или бухгалтерам, специализирующимся на финансовой и криптовалютной сфере, чтобы получить профессиональную помощь.
4. Постройте или приобретите подходящую техническую инфраструктуру для брокерской площадки. Включает в себя разработку или покупку торговой платформы, системы безопасности, интеграцию платежных шлюзов и других соответствующих технологий.
5. Найдите банковского партнера, специализирующегося на обслуживании криптовалютных компаний, чтобы установить банковские отношения и обеспечить платежные операции.
6. Примите меры для обеспечения безопасности клиентов и их средств. Разработайте строгие политики защиты, внедрите многоуровневую аутентификацию, шифрование данных и механизмы защиты от взлома.
7. Создайте маркетинговую стратегию, чтобы привлечь клиентов на платформу. Используйте различные каналы маркетинга, такие как целевая реклама, социальные сети, партнерские программы и контент.
8. Постройте команду для обслуживания, которая будет отвечать на вопросы, обрабатывать запросы и решать проблемы.

Как купить криптовалюту через брокера

Чтобы купить цифровые активы через криптоброкера, следуйте таким шагам:

1. Выберите надежного и регулируемого посредника с соответствующими лицензиями и регулированием. Удостоверьтесь, что он поддерживает покупку желаемых криптовалют.
2. Зарегистрируйтесь на платформе брокера и создайте учетную запись. В процессе регистрации предоставьте личные данные, проходите процедуру верификации для обеспечения безопасности и соответствия правилам брокера.
3. Пополните счет на платформе. Используйте различные методы платежей: банковский перевод, пластиковые карты или электронные системы.
4. Выберите криптовалюту и определите сумму покупки в соответствующем разделе на платформе брокера.
5. Подтвердите операцию и совершите покупку. Важно принять условия сделки и подтвердить намерение ее совершить.
6. После покупки решите, где хотите хранить активы. Выберите место на бирже или передайте на личный кошелек, чтобы обеспечить большую безопасность.

Рекомендуется ознакомиться с инструкциями компании или обратиться к службе поддержки, если возникают вопросы или затруднения в процессе сделки.

Перспективы

Перспективы криптовалютных брокеров связаны с ростом и развитием индустрии:

1. Рост интереса к криптовалютам. Цифровые активы получили внимание со стороны инвесторов и институциональных игроков. Повышение интереса и принятие токенов могут привести к увеличению числа пользователей и спроса на услуги криптоброкеров.
2. Развитие регулирования. С появлением строгих нормативных требований многие брокеры сталкиваются с необходимостью соответствовать новым правилам. Развитие более четких нормативных рамок способствует повышению доверия и привлечению большего количества пользователей к услугам.
3. Инновации в технологии блокчейн. Blockchain продолжает развиваться, что приводит к новым возможностям и инновациям в индустрии. 
4. Расширение финансовых опций. Посредники могут предоставлять услуги кредитования, стейкинга, дефи-протоколы и другие. Это привлекает больше клиентов, создает новые возможности для роста и развития брокерских компаний.
5. Увеличение институционального участия. С появлением вновь прибывших игроков на рынке криптовалюты, таких как банки, фонды и страховые компании, повышается интерес к профессиональным услугам и инфраструктуре, предоставляемой криптовалютными брокерами. Это приводит к увеличению объемов торговли, развитию новых продуктов.

Плюсы и минусы

Итоги

Криптовалютные брокеры предоставляют услуги покупки, продажи и обмена криптовалюты, облегчая доступ трейдерам к криптовалютным рынкам. Плюсы включают доступность криптовалютных активов, ликвидность, скорость покупки и продажи. Из минусов: завышенные комиссии, ограниченные функциональные возможности по сравнению с криптобиржами, риски безопасности и отсутствие полного контроля над криптовалютными активами.